Finanziamento del terrorismo art. 270-quinquies.1

L'art. 270-quinquies.1 del codice penale punisce con la reclusione da 7 a 15 anni chi raccoglie, eroga o mette a disposizione beni o denaro destinati a essere usati, anche solo in parte, per condotte con finalità di terrorismo, indipendentemente dal loro effettivo utilizzo. Chi deposita o custodisce quei beni rischia da 5 a 10 anni. La confisca, anche per equivalente, è obbligatoria (art. 270-septies c.p.).

Cosa punisce l'art. 270-quinquies.1 sul finanziamento del terrorismo?

L'articolo è stato inserito nel codice penale dall'art. 4 della L. 28 luglio 2016, n. 153. Colpisce il finanziamento di singole condotte terroristiche, anche quando non esiste un'associazione strutturata alle spalle: il donatore isolato, il collettore di fondi, l'intermediario che mette a disposizione denaro per un attentato o per le spese di chi lo prepara.

Tre elementi della formulazione sono decisivi. Il primo: "in qualunque modo realizzati" significa che anche denaro di provenienza lecita, come stipendi o donazioni, rientra nella norma. Il secondo: basta che i fondi siano destinati "in tutto o in parte" al terrorismo. Il terzo: il reato è consumato "indipendentemente dall'effettivo utilizzo", quindi l'accusa non deve provare che il denaro abbia finanziato un fatto concreto. Deve provare, invece, la destinazione dei fondi e la consapevolezza di chi li ha forniti.

La finalità di terrorismo è definita dall'art. 270-sexies c.p.: sono tali le condotte che, per natura o contesto, possono arrecare grave danno a un Paese o a un'organizzazione internazionale e sono compiute allo scopo di intimidire la popolazione, costringere i poteri pubblici a fare o non fare qualcosa, oppure destabilizzare le strutture fondamentali di uno Stato.

Quali pene prevede la legge italiana per chi finanzia il terrorismo?

Il codice penale prevede più norme, che si escludono a vicenda secondo le clausole di riserva ("al di fuori dei casi di cui…"). La scelta dipende da chi riceve il denaro e da che cosa deve finanziare.

Per i delitti con finalità di terrorismo puniti con una pena minima non inferiore a 5 anni, come quelli degli artt. 270-bis, 270-quater.1 e 270-quinquies.1, l'art. 380, comma 2, lett. i), c.p.p. prevede l'arresto obbligatorio in flagranza. L'art. 270-bis.1 c.p. prevede una forte riduzione di pena, da un terzo alla metà, per chi si dissocia e aiuta concretamente l'autorità di polizia e giudiziaria.

Donare soldi a un'associazione benefica legata a gruppi estremisti può essere finanziamento del terrorismo?

Può esserlo, ma solo se il donatore sa, o accetta, che il denaro sia destinato almeno in parte a condotte terroristiche. La norma non punisce chi dona in buona fede a un ente caritativo che poi si rivela collegato a gruppi armati: punisce la messa a disposizione di fondi "destinati" al terrorismo, e la destinazione deve essere oggetto della rappresentazione e della volontà di chi versa.

Nei procedimenti di questo tipo la difesa lavora su elementi documentali: statuto e attività pubbliche dell'ente, canali della raccolta, contenuto delle comunicazioni fra donatore e collettore, importi e frequenza dei versamenti. Una donazione periodica di piccola entità, accompagnata da messaggi di contenuto religioso o umanitario, ha un significato diverso da versamenti fatti su richiesta di un intermediario che indica beneficiari precisi in zone di conflitto. La clausola "in tutto o in parte" impedisce però di difendersi sostenendo che la maggior parte dei fondi andava ad attività assistenziali, se il donatore conosceva la quota destinata ad altro.

Si può essere accusati di finanziamento del terrorismo per un trasferimento con hawala o criptovalute?

Sì. La norma parla di "beni o denaro, in qualunque modo realizzati" e non indica un canale di trasferimento: il bonifico, il contante consegnato a un corriere, l'hawala e le cripto-attività sono tutti mezzi idonei. Il sistema hawala, basato su compensazioni fra intermediari informali, e i trasferimenti in criptovalute vengono però letti dagli investigatori come indizi di occultamento, e spesso aprono anche contestazioni di esercizio abusivo di attività finanziaria o di riciclaggio.

La difesa deve ricostruire la catena dei trasferimenti con la stessa precisione dell'accusa: chi ha ordinato il pagamento, chi era il destinatario finale, quale ragione economica esisteva. Per gli aspetti tecnici dei flussi in cripto-attività è utile la pagina su mixer e privacy coin nel riciclaggio; per i flussi che attraversano più giurisdizioni, quella sul riciclaggio transnazionale.

Cosa succede ai beni di chi è indagato per finanziamento del terrorismo?

Già durante le indagini i beni possono essere sottoposti a sequestro preventivo in vista della confisca. L'art. 270-septies c.p. stabilisce che, in caso di condanna o di patteggiamento per un delitto con finalità di terrorismo, "è sempre disposta la confisca" delle cose che servirono o furono destinate a commettere il reato e di quelle che ne costituiscono il prezzo, il prodotto o il profitto, salvo che appartengano a persone estranee. Se la confisca diretta non è possibile, si confiscano beni di valore corrispondente di cui il condannato ha la disponibilità.

Accanto al procedimento penale opera il sistema di prevenzione. L'art. 4, comma 1, lett. d), del Codice antimafia (D.Lgs. 159/2011) include fra i destinatari delle misure di prevenzione gli indiziati di delitti con finalità di terrorismo. Chi sottrae o disperde beni sequestrati per prevenire il finanziamento commette il reato dell'art. 270-quinquies.2 c.p. Il sequestro di wallet e chiavi private segue regole proprie, descritte nella pagina su sequestro e confisca di criptovalute.

Chi è competente a indagare in Italia sul finanziamento del terrorismo?

L'art. 51, comma 3-quater, c.p.p. attribuisce le indagini per i delitti consumati o tentati con finalità di terrorismo all'ufficio del pubblico ministero presso il tribunale del capoluogo del distretto di corte d'appello, non alla procura ordinaria del luogo del fatto. Il coordinamento nazionale spetta alla Procura nazionale antimafia e antiterrorismo, secondo l'art. 371-bis c.p.p.

Cosa fare se una banca segnala un bonifico verso l'estero come sospetto di terrorismo?

La segnalazione di operazione sospetta non è un'accusa: è un atto con cui il soggetto obbligato comunica alla UIF un'anomalia. I primi segnali sono indiretti: l'operazione non viene eseguita, il conto viene chiuso, la banca chiede documenti sull'origine dei fondi e sul beneficiario.

1. rispondere alle richieste di documentazione della banca in modo preciso e per iscritto, conservando copia;
2. raccogliere prova del rapporto con il beneficiario (parentela, contratto, fattura, finalità del pagamento);
3. non frazionare i pagamenti né usare canali informali per aggirare il blocco: è il comportamento che trasforma un'anomalia in un indizio;
4. se arriva una perquisizione o un'informazione di garanzia, non rendere dichiarazioni prima di aver visto gli atti con un difensore.

Gli obblighi dei professionisti e degli intermediari sono trattati nella pagina sui reati previsti dalla normativa antiriciclaggio.

Che differenza c'è tra finanziamento del terrorismo e partecipazione ad associazione terroristica?

La partecipazione (art. 270-bis, secondo comma) presuppone l'inserimento stabile della persona nell'organizzazione ed è punita con la reclusione da 5 a 10 anni. Il finanziamento di un'associazione rientra invece nel primo comma dell'art. 270-bis, insieme a promozione, costituzione, organizzazione e direzione, con la reclusione da 7 a 15 anni. L'art. 270-quinquies.1 opera "al di fuori dei casi" dell'art. 270-bis: si applica a chi finanzia condotte terroristiche senza essere membro del gruppo e senza finanziare l'associazione in quanto tale.

La differenza pratica è nella prova: per la partecipazione servono elementi sul ruolo stabile della persona; per il finanziamento occorre dimostrare il flusso dei fondi, la loro destinazione e la consapevolezza. Chi organizza o paga viaggi verso zone di conflitto risponde della norma specifica descritta nella pagina sui foreign fighters e l'art. 270-quater.1. Per le altre accuse gravi il punto di partenza è la pagina di consulenza legale penale.